アセットアロケーションは、投資ポートフォリオ内で異なる資産クラスや資産の割合を選択・分配するプロセスを指します。
アセットアロケーションは、投資家が目標に合わせて資産を組み合わせ、リスクを分散し、リターンを最大化することを目指します。これは、全てをリスクの高い株式に投資するよりも、異なる資産クラスに分散して投資する方がリスクをコントロールしやすくなるという基本的な考え方です。
アセットアロケーションは、投資家が将来の目標やリスク許容度に基づいて、どれだけの割合で異なる投資先に資産を分配するかを計画するのに役立ちます。
投資家や資産運用者がリスクとリターンのバランスを取りながら、特定の投資目標やリスク許容度に基づいて適切なポートフォリオを構築するために使用されます。アセットアロケーションは、投資戦略の中でも非常に重要な側面であり、適切なアセットアロケーションの決定がポートフォリオのパフォーマンスに大きな影響を与えることがあります。
主な資産クラスには以下があります：
株式（Equities）: 株式は企業の所有権を意味し、株主は企業の成長や利益に参加する権利を持っています。株式は一般的にリターンが高いが、同時にリスクも高い資産クラスです。
債券（Bonds）: 債券は企業や政府からの借金証書で、投資家は債券を購入することで債務者からの利息を得る権利を持ちます。債券は比較的安定した収益を提供しますが、株式ほどのリターンは期待できません。
キャッシュ（Cash）: キャッシュや金融商品など、即座に利用可能な現金に相当するものです。キャッシュは安全性が高く、リスクが少ない反面、リターンも低いです。
不動産（Real Estate）: 不動産は、物理的な不動産資産や不動産関連の証券などが含まれます。不動産は安定したキャッシュフローや資産のバリューの成長が期待されることがあります。
アセットアロケーションは、これらの異なる資産クラスを組み合わせ、投資ポートフォリオのリスクを分散させることで、リターンの最大化とリスクの最小化を目指します。